นโยบาย AML/KYC

TopWealth Trading มุ่งมั่นในมาตรฐานสูงสุดของการปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CTF) นโยบายนี้อธิบายกระบวนการและการควบคุมที่เราได้ดำเนินการเพื่อป้องกันการใช้บริการของเราสำหรับการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย หรืออาชญากรรมทางการเงินอื่น ๆ ตามกฎหมายของสาธารณรัฐวานูอาตูและแนวปฏิบัติสากลที่ดีที่สุด

วัตถุประสงค์และขอบเขต

นโยบาย AML/KYC ฉบับนี้บังคับใช้กับเจ้าหน้าที่ พนักงาน และตัวแทนที่ได้รับการแต่งตั้งทั้งหมดของ TopWealth Trading กำหนดมาตรฐานขั้นต่ำสำหรับการระบุ การยืนยันตัวตน การติดตามอย่างต่อเนื่อง และการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย นโยบายนี้ออกแบบให้สอดคล้องกับ Vanuatu Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act และข้อเสนอแนะของ Financial Action Task Force (FATF)

วัตถุประสงค์ของนโยบายนี้คือ: ป้องกันการใช้ TopWealth Trading ในการฟอกเงินจากอาชญากรรมหรือสนับสนุนการก่อการร้าย รับประกันว่าเรารู้จักและยืนยันตัวตนของลูกค้า สร้างระบบและการควบคุมตามฐานความเสี่ยงที่เหมาะสม และปฏิบัติหน้าที่ในการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

การระบุและยืนยันตัวตนลูกค้า

ลูกค้าที่คาดหวังทุกคนต้องดำเนินการตรวจสอบยืนยันตัวตน (KYC) ให้เสร็จสิ้นก่อนจึงจะได้รับอนุญาตให้ฝากเงินเข้าบัญชีหรือเริ่มเทรด กระบวนการ KYC ต้องใช้เอกสารดังต่อไปนี้:

หลักฐานยืนยันตัวตน: เอกสารระบุตัวตนพร้อมรูปภาพที่ออกโดยรัฐและยังมีผลใช้ได้ เช่น หนังสือเดินทาง บัตรประชาชน หรือใบขับขี่ เอกสารต้องไม่หมดอายุและแสดงชื่อนามสกุล วันเกิด ภาพถ่าย และหมายเลขเอกสารอย่างชัดเจน

หลักฐานที่อยู่: ใบแจ้งค่าสาธารณูปโภค ใบแจ้งยอดธนาคาร จดหมายจากหน่วยงานราชการ หรือเอกสารที่คล้ายกันซึ่งออกภายในสามเดือนที่ผ่านมา แสดงชื่อนามสกุลและที่อยู่อาศัยของลูกค้าอย่างชัดเจน ที่อยู่ต้องตรงกับที่ระบุในขั้นตอนการลงทะเบียน

สำหรับลูกค้าองค์กร จำเป็นต้องมีเอกสารเพิ่มเติม รวมถึงหนังสือรับรองการจดทะเบียน ทะเบียนผู้ถือหุ้นและกรรมการ และเอกสารยืนยันตัวตนสำหรับเจ้าของผลประโยชน์ทั้งหมดที่ถือหุ้น 25% ขึ้นไปของบริษัท

การตรวจสอบเชิงลึกเพิ่มเติม

TopWealth Trading ใช้มาตรการตรวจสอบเชิงลึกเพิ่มเติม (EDD) สำหรับลูกค้าหรือธุรกรรมที่มีความเสี่ยงการฟอกเงินหรือสนับสนุนการก่อการร้ายสูงกว่า กลุ่มที่มีความเสี่ยงสูงรวมถึง: บุคคลที่มีอิทธิพลทางการเมือง (PEP) และสมาชิกครอบครัวหรือผู้ร่วมงานใกล้ชิด ลูกค้าจากประเทศหรือเขตอำนาจที่ระบุว่ามีการควบคุม AML/CTF ที่บกพร่อง ลูกค้าที่มีโครงสร้างความเป็นเจ้าของที่ซับซ้อนหรือผิดปกติ และธุรกรรมที่มีขนาดใหญ่ผิดปกติ ซับซ้อน หรือไม่สอดคล้องกับข้อมูลลูกค้าที่ทราบ

มาตรการ EDD อาจประกอบด้วย: การขอเอกสารยืนยันตัวตนเพิ่มเติม การกำหนดแหล่งที่มาของเงินและแหล่งที่มาของทรัพย์สิน การตรวจสอบความสัมพันธ์ทางธุรกิจอย่างต่อเนื่องในระดับเข้มข้น และการขออนุมัติจากผู้บริหารระดับสูงก่อนสร้างหรือดำเนินความสัมพันธ์ต่อไป

การติดตามอย่างต่อเนื่อง

TopWealth Trading ดำเนินการติดตามบัญชีและธุรกรรมของลูกค้าทั้งหมดอย่างต่อเนื่องเพื่อตรวจหากิจกรรมที่อาจบ่งชี้ถึงการฟอกเงินหรือการสนับสนุนการก่อการร้าย ระบบติดตามของเราประกอบด้วยการติดตามธุรกรรมอัตโนมัติ การทบทวนบัญชีและเอกสารลูกค้าเป็นระยะ และการตรวจสอบกับรายชื่อมาตรการคว่ำบาตรและฐานข้อมูล PEP

เมื่อตรวจพบกิจกรรมที่ผิดปกติหรือน่าสงสัย เรื่องจะถูกส่งต่อไปยังเจ้าหน้าที่กำกับการปฏิบัติตามของเราเพื่อตรวจสอบ ตัวบ่งชี้ของกิจกรรมที่น่าสงสัยรวมถึง: ธุรกรรมที่ไม่สอดคล้องกับวัตถุประสงค์ที่ระบุหรือข้อมูลทางการเงินของลูกค้า การฝากหรือถอนเงินก้อนใหญ่บ่อยครั้งโดยมีกิจกรรมการเทรดน้อยหรือไม่มีเลย คำขอโอนเงินให้กับบุคคลที่สาม และการพยายามจัดโครงสร้างธุรกรรมเพื่อหลีกเลี่ยงเกณฑ์การรายงาน

การรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย

TopWealth Trading จำเป็นต้องรายงานธุรกรรมหรือกิจกรรมที่น่าสงสัยใด ๆ ต่อหน่วยข่าวกรองทางการเงินวานูอาตู (FIU) พนักงานทุกคนได้รับการฝึกอบรมให้รู้จักตัวบ่งชี้ของกิจกรรมที่น่าสงสัยและต้องรายงานข้อกังวลต่อเจ้าหน้าที่กำกับการปฏิบัติตามทันที การบอกกล่าวลูกค้าหรือบุคคลอื่นว่ามีการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยเป็นความผิดทางอาญา

การจัดเก็บบันทึก

TopWealth Trading จัดเก็บบันทึกเอกสารยืนยันตัวตนลูกค้าทั้งหมด บันทึกการเปิดบัญชี บันทึกธุรกรรม และรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยอย่างน้อยห้าปีนับจากวันที่ความสัมพันธ์ทางธุรกิจสิ้นสุดหรือวันที่ทำธุรกรรม แล้วแต่วันใดจะหลังกว่า บันทึกถูกจัดเก็บอย่างปลอดภัยและพร้อมให้หน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้องตรวจสอบเมื่อได้รับการร้องขอ

การฝึกอบรมพนักงาน

พนักงาน TopWealth Trading ทุกคนได้รับการฝึกอบรมเป็นประจำเกี่ยวกับภาระหน้าที่ AML/CTF รวมถึงวิธีระบุกิจกรรมที่น่าสงสัย กระบวนการรายงานข้อกังวล และผลของการไม่ปฏิบัติตาม การฝึกอบรมจัดให้เมื่อเริ่มงานและทบทวนอย่างน้อยปีละครั้ง มีการอบรมเพิ่มเติมเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงสาระสำคัญในกฎหมาย ข้อบังคับ หรือนโยบายภายในที่เกี่ยวข้อง

ติดต่อ

หากคุณมีคำถามเกี่ยวกับนโยบายหรือกระบวนการ AML/KYC ของเรา หรือต้องการรายงานข้อกังวล กรุณาติดต่อทีมกำกับการปฏิบัติตามที่ compliance@topwealthtrading.com