Chính sách AML/KYC

TopWealth Trading cam kết tuân thủ tiêu chuẩn cao nhất về Phòng chống Rửa tiền (AML) và Chống Tài trợ Khủng bố (CTF). Chính sách này nêu các quy trình và biện pháp kiểm soát mà chúng tôi đã thực hiện nhằm ngăn việc sử dụng dịch vụ của chúng tôi cho rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc các tội phạm tài chính khác, theo luật pháp Cộng hoà Vanuatu và thông lệ quốc tế tốt nhất.

Mục đích và Phạm vi

Chính sách AML/KYC này áp dụng cho mọi cán bộ, nhân viên và đại lý được chỉ định của TopWealth Trading. Nó thiết lập tiêu chuẩn tối thiểu cho việc nhận dạng, xác minh, giám sát liên tục và báo cáo hoạt động đáng ngờ. Chính sách được thiết kế để tuân thủ Luật Phòng chống Rửa tiền và Chống Tài trợ Khủng bố Vanuatu cùng các khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF).

Mục tiêu của chính sách này là: ngăn TopWealth Trading bị lợi dụng để rửa tiền tội phạm hoặc tài trợ khủng bố; đảm bảo chúng tôi biết và xác minh danh tính của khách hàng; thiết lập các hệ thống và biện pháp kiểm soát theo rủi ro phù hợp; và thực hiện nghĩa vụ báo cáo giao dịch đáng ngờ cho cơ quan có thẩm quyền.

Nhận dạng và Xác minh Khách hàng

Tất cả khách hàng tiềm năng phải hoàn tất quy trình xác minh Know Your Customer (KYC) trước khi được phép nạp tiền hoặc bắt đầu giao dịch. Quy trình KYC yêu cầu các tài liệu sau:

Chứng minh nhân thân: Một tài liệu nhận dạng có ảnh do cơ quan nhà nước cấp còn hiệu lực, ví dụ hộ chiếu, căn cước công dân hoặc giấy phép lái xe. Tài liệu phải còn hiệu lực và hiển thị rõ ràng họ tên, ngày sinh, ảnh và số tài liệu.

Chứng minh địa chỉ: Một hoá đơn tiện ích, sao kê ngân hàng, thư của cơ quan nhà nước hoặc tài liệu tương đương được phát hành trong vòng ba tháng gần đây, nêu rõ họ tên đầy đủ và địa chỉ cư trú của khách hàng. Địa chỉ phải khớp với địa chỉ cung cấp khi đăng ký.

Đối với khách hàng doanh nghiệp, yêu cầu tài liệu bổ sung, bao gồm giấy chứng nhận thành lập, sổ đăng ký giám đốc và cổ đông, và tài liệu nhận dạng cho tất cả người thụ hưởng cuối cùng nắm giữ 25% cổ phần trở lên.

Thẩm định Nâng cao

TopWealth Trading áp dụng các biện pháp thẩm định nâng cao (EDD) đối với khách hàng hoặc giao dịch có rủi ro rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố cao hơn. Các nhóm rủi ro cao hơn bao gồm: người có ảnh hưởng chính trị (PEP) và thành viên gia đình hoặc người thân cận của họ; khách hàng từ các quốc gia hoặc khu vực có kiểm soát AML/CTF thiếu hụt; khách hàng có cơ cấu sở hữu phức tạp hoặc bất thường; và các giao dịch có quy mô lớn bất thường, phức tạp hoặc không nhất quán với hồ sơ khách hàng đã biết.

Các biện pháp EDD có thể bao gồm: thu thập tài liệu xác thực bổ sung; xác định nguồn tiền và nguồn tài sản; tiến hành giám sát liên tục nâng cao đối với mối quan hệ kinh doanh; và xin phê duyệt từ quản lý cấp cao trước khi thiết lập hoặc tiếp tục mối quan hệ.

Giám sát liên tục

TopWealth Trading thực hiện giám sát liên tục mọi tài khoản và giao dịch của khách hàng để phát hiện hoạt động có thể liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố. Hệ thống giám sát bao gồm giám sát giao dịch tự động, đánh giá định kỳ tài khoản và tài liệu khách hàng, và đối chiếu với danh sách trừng phạt và cơ sở dữ liệu PEP.

Khi phát hiện hoạt động bất thường hoặc đáng ngờ, sự việc được chuyển lên Cán bộ Tuân thủ của chúng tôi để điều tra. Dấu hiệu của hoạt động đáng ngờ bao gồm: giao dịch không nhất quán với mục đích đã nêu hoặc hồ sơ tài chính của khách hàng; nạp hoặc rút khoản lớn thường xuyên với hoạt động giao dịch rất ít hoặc không có; yêu cầu chuyển tiền cho bên thứ ba; và nỗ lực cấu trúc giao dịch để tránh ngưỡng báo cáo.

Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ

TopWealth Trading có nghĩa vụ báo cáo mọi giao dịch hoặc hoạt động đáng ngờ cho Đơn vị Tình báo Tài chính Vanuatu (FIU). Tất cả nhân viên được đào tạo để nhận diện dấu hiệu của hoạt động đáng ngờ và phải báo cáo ngay mọi quan ngại cho Cán bộ Tuân thủ. Việc tiết lộ cho khách hàng hoặc bất kỳ ai khác rằng đã có báo cáo hoạt động đáng ngờ là hành vi phạm tội hình sự.

Lưu trữ Hồ sơ

TopWealth Trading lưu giữ tài liệu xác thực khách hàng, hồ sơ mở tài khoản, hồ sơ giao dịch và báo cáo hoạt động đáng ngờ trong tối thiểu năm năm kể từ ngày kết thúc quan hệ kinh doanh hoặc ngày giao dịch, tuỳ ngày nào muộn hơn. Các hồ sơ được lưu trữ an toàn và sẵn sàng cho cơ quan quản lý liên quan kiểm tra khi yêu cầu.

Đào tạo Nhân viên

Toàn bộ nhân viên TopWealth Trading được đào tạo định kỳ về nghĩa vụ AML/CTF, bao gồm cách nhận diện hoạt động đáng ngờ, quy trình báo cáo và hậu quả của việc không tuân thủ. Đào tạo được cung cấp khi nhập việc và được cập nhật ít nhất hàng năm. Đào tạo bổ sung được cung cấp khi có thay đổi lớn về luật pháp, quy định hoặc chính sách nội bộ áp dụng.

Liên Hệ

Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào về chính sách hoặc quy trình AML/KYC của chúng tôi, hoặc muốn báo cáo lo ngại, vui lòng liên hệ đội ngũ Tuân thủ tại compliance@topwealthtrading.com.